Somos pececitos en un mundo de tiburones - Vivirtiendo #98

"Cada vez que una persona compra, otra vende, y ambas se creen astutas" - William Feather

Buenas

Es posible que vengan turbulencias los próximos días y semanas en los mercados.

Muy bonito estaba siendo tener varias semanas consecutivas con subidas.

¿Qué ha pasado?

Pues que ha venido Fitch, sí, una de esas agencias de calificación que no supo ver la crisis subprime de las hipotecas en 2008 pero ahora sí ve “cositas” en la calificación de la deuda de EEUU.

Su decisión ha sido rebajar dicha deuda de AAA a AA+

No ocurría desde 2.011 y esa vez el mercado cayó entre un 5 y un 7%, por lo que no sería raro que ocurriera algo parecido.

Y ya sabes lo que suele pasar... si EEUU estornuda nosotros solemos acabar intubados 😥

¿Qué más ha pasado estos días?

🗞️ El euríbor marca máximos desde 2008 y encarece la hipoteca media en 305 euros

Aún queda para que el Euribor alcance el 4,35% que predije en el último boletín del año pasado.

Ahora mismo ya ha pasado del 4% cerrando en Julio en 4,149%

Las hipotecas variables se encarecen como nunca pero parece ser que hay signos de moderación y ya no debería ir mucho más allá.

La verdad es que espero que no se cumpla mi predicción y comience a recular cuantos antes.

🗞️ La recaudación por IRPF roza los 50.000 millones en lo que va de año y apunta a nuevo récord

Nuestro gran enemigo, Hacienda, sigue haciendo caja de nuestro sudor diario.

La Agencia Tributaria también ha recaudado más por la subida de las pensiones, que se han revalorizado este año un 8,4%, lo que implica también más pago de impuestos.

Además, Hacienda ya tiene listo, gracias al Big Data, un sistema para detectar entidades que hacen deducción fraudulenta de gastos personales

Vamos, que la banca siempre gana.

Repito la pregunta que hago a menudo:

¿Ha mejorado tu vida con el Estado recaudando cada vez más? ¿Tienes mejores servicios públicos a tu alcance?

Ahí lo dejo.

🗞️ Los grandes patrimonios disparan sus consultas tras el 23-J y preguntan por Portugal como destino

Lo raro es que esos grandes patrimonios no se hayan ido ya hace meses del país.

Los pequeñitos no tenemos más remedio que tragar, pero los grandes patrimonios tienen medios suficientes a su alcance para eludir fiscalmente lo que no está escrito.

Aquí ya no se trata de ser un insolidario ni un apátrida que reniega de su país, aquí de lo que se trata es que al final la gente se harta de que le tomen como una vaca lechera de la que quieren exprimir a diario.

El Gobierno no se da cuenta, pero nuestros vecinos portugueses (socialistas también), lo están haciendo muchíiiiisimo mejor que aquí.

🗞️ España deberá recortar casi 10.000 millones de gasto público para cumplir con Bruselas

Menos mal que tenemos un hermano mayor (Europa) que nos pone los puntos sobre las íes de vez en cuando sino todos los días habría fiesta del Tito Berni con sus amiguitos.

Veremos qué presupuestos presenta ante Europa el nuevo Gobierno que acceda a la Moncloa y si calman los ánimos de Bruselas.

🗞️ Nuestros jóvenes tienen una oportunidad en la FP

Que somos líderes en paro juvenil lo sabemos todos y que tenemos mucha “titulitis” también.

Pues bien, la Formación Profesional es una opción más que interesante para que nuestros jóvenes se formen y consigan empleos dignos.

En los últimos años, ha pasado de ser una opción "de segunda" a una alternativa a la misma altura que los estudios universitarios y, en muchos casos, con más salidas y mejores salarios.

Las empresas, cada vez más, buscan jóvenes con más formación práctica que teórica.

Solo el 14% de los desempleados en España contaba con un título de FP, según los datos de la Encuesta de Población Activa (EPA), proporcionados por el MEFP.

En el caso del desempleo juvenil, ese porcentaje era del 13,5%.

🗞️ La vivienda de segunda mano se encarece un 7% en un año, con el metro cuadrado por encima de 2.000€

Una buena locura...

Cada vez más difícil el acceso a la vivienda por parte de los más jóvenes.

El problema es que las viviendas más accesibles tienen el hándicap de estar ubicadas en edificios sin ascensor, falta de aislamiento térmico y ausencia de rampas para personas con dificultad de movimiento.

🗞️ Meloni saca su propio impuesto especial a la banca y tumba su cotización en bolsa

La primera Ministra italiana ha sacado un nuevo impuesto a la banca que hace tambalear las cotizaciones de los diferentes bancos europeos.

Ha aprobado la creación de un impuesto del 40% sobre los beneficios extraordinarios de los bancos, limitado a los años 2022 y 2023 y que no superará el 25% del patrimonio neto, y cuya recaudación se destinará íntegramente a "apoyar la compra de hipotecas y a los recortes fiscales".

Ojo con las posiciones bancarias que tengáis en cartera no vayan a sufrir con este nuevo “palo”

🗞️ ¿Cambios en la ley electoral?

Ojalá.

No puede ser que después de más de 40 años de democracia, cada vez que hay elecciones se convierta todo en un mercadeo y chantaje al Estado por parte de los partidos más pequeños.

Si de mí dependiera haría siempre una segunda vuelta entre los dos partidos más votados y el que gane a gobernar y el resto a tener representación en el Congreso como oposición.

Flashes de la semana

🏦 HSBC duplica beneficio en el primer semestre, hasta 15.401 millones

📀 Las grandes empresas españolas destinarán 30 millones de euros a la digitalización

🧑‍🏭 El paro de la eurozona se mantiene en junio en el 6,4%, mínimos históricos

⛽️ BP sale de pérdidas y gana 10.010 millones de dólares en el primer semestre

🇳🇬 El regulador de Nigeria prohibe todas las operaciones de Binance en el país

🏦 Banca March sube el interés de su depósito a 12 meses al 3,3% para nuevos clientes digitales

🚙 El Tesla Model Y se corona como el coche más vendido en Europa en el primer semestre

📉 La banca pierde 130.000 accionistas en pleno rally del sector en Bolsa

🚕 Cabify llega al 'break even' en 2022 y triplicará su facturación hasta 2025

🪑 Ikea sube su apuesta por Madrid con una oleada de aperturas

🇯🇵 Toyota dispara un 78% su beneficio por su política comercial y la fortaleza del yen

🅿️ Indigo revoluciona los aparcamientos con la compra de Parkia por 650 millones

⛱️ Comprarse una casa en la playa sale un 75% más caro que en una zona no turística, la mayor brecha en diez años

🔋 Tesla, BYD y Volkswagen acaparan seis de cada diez ventas de coches eléctricos en el mundo

🥤 Coca-Cola Europacific Partners gana un 26,5% más hasta junio y eleva previsiones

🩴 La sandalia Birkenstock ultima su debut bursátil por 8.000 millones

💊 Pfizer reduce un 56% su beneficio hasta junio por el fin de la pandemia

💥 El precio del alquiler en julio registra un nuevo máximo histórico: el piso medio ya cuesta 952 euros

🧑🏻‍⚖️ El Supremo confirma que Joaquín Sabina deberá pagar 2,5 millones de euros a Hacienda

🧸 Bizak se refuerza en el sector de juguetes con la compra del 20% de Tigerhead

😱 Tupperware se dispara un 715% en ocho sesiones pese a estar al borde de la quiebra

💰 La lucha contra el fraude fiscal de grandes empresas y patrimonios recaudó 16.675 millones en 2022

🚅 Stadler Valencia crece en Turquía con un contrato de locomotoras para la naviera Arkas

🛒 Dia vende sus 489 supermercados en Portugal a Auchan por 155 millones de euros

👷🏻‍♂️ El giro verde de ACS en construcción le reporta 13.000 millones en ventas

🏦 BBVA recorta en 1.700 millones el valor de su filial turca Garanti al devaluarse la lira

📊 ARM planea salir a Bolsa en septiembre y apunta a una valoración de hasta 70.000 millones de dólares

🍏 Apple se ve lastrada por la caída en ventas del iPhone pero logra cifras récord en servicios

⛽️ La gasolina y el diésel suben más de un 2% en plena operación salida de agosto

💥 Amazon gana 9.063 millones de euros hasta junio frente a las pérdidas de un año antes

🦈 Somos pececitos en un mundo de tiburones

¿Conoces la expresión “jugar con las cartas marcadas”?

Simplemente nos indica que alguien tiene ventaja en una situación, como el jugador de cartas que las marca antes de que comience la partida para reconocerlas, y así vencer de forma fácil a sus oponentes.

Pues lo mismo ocurre en los mercados financieros.

La difusión de información privilegiada y datos confidenciales está muy perseguido tanto a nivel de mercados como a nivel político pero creo que no es necesario que te afirme que existe y seguirá existiendo.

Nosotros, que somos personas normales y corrientes, somos pececitos en un mundo plagado de tiburones.

Cuando intentamos hacer algún movimiento con el fin de sacarle rentabilidad a nuestros ahorros, ya hay multitud de personas y entidades que se han adelantado a nuestros movimientos gracias a la información que manejan.

Mira, te cuento a continuación un ejemplo que salió a la luz hace poco...

Según la SEC americana, Joseph Lewis (millonario dueño del Tottenham) habría incumplido el mandato de confidencialidad que tenía al ser accionista importante de algunas empresas biotecnológicas.

Las autoridades, después de una ardua investigación, descubrieron que en julio de 2019 Lewis averiguó que una compañía de las que tenía una posición destacada iba a proceder a levantar capital mediante una fórmula que a menudo resulta en un incremento del precio de las acciones.

“Lewis se reunió con su novia Carolyn Carter en una suite de un hotel de lujo el mismo día que recibió la información y en menos de tres horas, Carter compró acciones de esa empresa por valor de más de 700.000 dólares. Después de que la transacción se hiciera pública al día siguiente, el precio de los títulos de la compañía se disparó un 34,4% y Carter obtuvo un beneficio de más de 172.000 dólares”, escribe la SEC.

“En septiembre de ese mismo año, Lewis consiguió información privilegiada de otra compañía de la que es accionista. En este caso, era que había recibido el visto bueno de un ensayo clínico, una información que la empresa compartiría en una conferencia al mes siguiente. A lo largo de varios días, tanto su novia como dos empleados de su confianza (O’Connor y Waugh) fueron comprando acciones de la cotizada. En este caso, Lewis les proporcionó la información a modo de compensación ante la ausencia de un plan de pensiones formal y les prestó 500.000 dólares a cada uno para realizar sendas transacciones. Tal y como se suponía, tras el anuncio del ensayo clínico positivo, las acciones de la empresa subieron un 16,7% y los tres obtuvieron unos beneficios conjuntos de 373.000 dólares”, detalla el documento.

Ahora se enfrentan a una petición de la devolución de las ganancias y a una multa que no es especifica.

Este caso es a un nivel alto que es posible que en algún momento las autoridades puedan darse cuenta de que ha habido abuso de información privilegiada, sobre todo en cotizadas que no suelen mover mucho capital y previo a la presentación de algún hito importante se ve que ha habido movimientos “inusuales”.

Aún recuerdo el caso de la cotizada Astroc, empresa inmobiliaria valenciana del Sr. Enrique Bañuelos que pegó un pelotazo en bolsa de los buenos.

Comenzó a cotizar a 6,40 euros y llegó a subir a más de 70 euros...

Los rumores corrían como la pólvora por amigos y conocidos aquí en Valencia y algunos sacaron buena tajada.

¿Quién se quedó con una mano delante y otra detrás?

Los que entraron los últimos...

La empresa terminó quebrando y el sueño de más de uno de convertirse en un buen tiburón de los mercados le dejó más bien con cara de arenque.

En definitiva, hay rumores que son simplemente rumores, y hay rumores que realmente se convierten en realidad, pero probablemente, cuando los de verdad lleguen a nuestros oídos ya será tarde y los que tenían que ganar, ganarán, y nosotros que querremos ir detrás para rascar algo, llegaremos los últimos y nos quedaremos con una mano delante y otra detrás.

Pero bueno....

Aunque seas un pececito, siempre habrá algo de comida para que puedas sobrevivir pero no intentes comportarte como un tiburón porque vendrá el verdad y no te dejará ni las raspas.

Suerte.

💼 Evolución de mi cartera

Semana de retroceso…

Estaba claro con la rebaja crediticia de EEUU 👇

-2,69% rentabilidad de mi cartera la última semana

+24,86% rentabilidad acumulada

Y esto ha sido todo por hoy.

¡Hasta la semana que viene! 👋🏼

Salva

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