Llevo oro hasta por debajo de las orejas - Vivirtiendo #134

"Actuamos como si fuéramos capaces de predecir los hechos o cambiar el curso de la historia" - Nassim Taleb en "El Cisne Negro"

Buenas,

El pasado martes por la noche pensaba que estaba soñando cuando leí que el presidente de la CEOE, Antonio Garamendi, cree que los trabajadores deberían recibir su nómina mensual completa y ser ellos quienes ingresen ante la Seguridad Social sus cotizaciones.

“Es la forma en la que se vería realmente cuánto es el coste real de los salarios en España. Puede ser casi el doble de lo que realmente a alguien le llega al bolsillo” - dijo

No puedo estar más de acuerdo, pero ojo... ARDERÍA ESPAÑA.

Sí, sí, ardería.

¿Por qué?

Porque prácticamente ningún empleado sabe lo que realmente cuesta su sueldo completo a una empresa contando todas las cotizaciones.

Si realmente TODO el mundo recibiera el 100% de lo que le cuesta a la empresa su trabajo y al día siguiente tuviera que transferir las diferentes cuotas y cotizaciones a la Seguridad Social y a la Biblia en verso, a más de uno le da un infarto fulminante.

Señoras y señores...

aquí las rentas del trabajo nos cuesta mucho en impuestos, pero mientras, el hermano de Sánchez puede ahorrarse más de 20.000 euros al año tras mudarse a Portugal a principios de 2023, desde donde teletrabaja para la Diputación de Badajoz. [Fuente]

¡Jackpot! 🎰

Ya nos quedamos los pringados a que nos pasen el cepillo.

Sigamos.

🗞️ Lío con el IPC y los tipos de interés

La semana pasada EEUU publicó su IPC una décima por encima de lo esperado provocando una pequeña corrección en la renta variable.

Biden sigue esperando recortes de tipos este año tras la publicación de los nuevos datos del IPC, aunque "pueden retrasarse" según sus propias palabras.

¿La FED recortará tipos en Junio?

Difícil si sigue la inflación a su bola.

En cuanto al BCE, el consenso ha pasado de un 100% de posibilidad de bajadas de tipos en Junio a un 80%.

Lo malo es que si el BCE comienza a bajar los tipos en Junio, lo más probable es que dé alas al dólar y el euro pierda valor, lo que encarecería las importaciones, especialmente las energéticas, inyectando inflación a las economías de nuestra región.

En definitiva, yo creo que tendremos tipos altos para rato y los fondos monetarios son una buena decisión para los más conservadores.

🗞️ Hacienda ofrece un bonus de 125 millones a su plantilla a cambio de recaudar más IRPF e IVA

Así funciona el fisco.

Incentivan a su plantilla para cazar sin piedad.

Aunque en realidad estos incentivos no son nada nuevos, los reciben altos cargos e inspectores desde los Gobiernos de Felipe González.

¡Qué comiencen los Juegos del Hambre! 🏹

🗞️ La Formación Profesional será la clave para cubrir el 50% de las oportunidades de empleo para 2025

Lo dice un estudio de Judith Arnal, investigadora sénior, técnico Comercial y Economista del Estado.

Hay mucha titulitis en nuestro país pero poca formación profesional.

Oficios de toda la vida requieren de mano de obra que no hay disponible hoy en día y la FP está poniéndose como alternativa más que interesante para que los jóvenes se ganen bien la vida.

¿Cuántos abogados conoces? ¿Y fresadores u horneros?

Pues eso...

🗞️ Las mascotas no nos van a pagar la pensión

No te escribo para debatir si hay que tener hijos o no.

Ni si hay que tener mascotas o no.

Que cada uno decida en su vida lo que quiera, faltaría más.

Pero casualmente, muchos de los que conozco que defienden a capa y espada el sistema de pensiones actual, no tienen hijos pero sí mascota o mascotas.

Pues bien, parece ser que en España hay casi 9,5 millones perros y sólo 6,7 millones de niños por debajo de 15 años.

Es decir casi 3 millones de perros más que niños.

Y ya TE ASEGURO yo que los perros no te van a pagar tu pensión tal y como está montado hoy en día el sistema.

Espero que tengas un plan B.

🗞️ El regreso del IVA de la luz al 21%

Ya tenemos de nuevo la luz con el IVA al 21% desde el 1 de Abril.

¿Estás en el mercado regulado (tarifa PVPC) o en el mercado libre?

Yo estoy en el mercado libre con una tarifa fija pero también con una compensación por excendentes de autoconsumo superior a si lo tuviera en PVPC.

De momento compensa y hay que hacer números cada año para ver qué es lo más rentable para tu hogar.

Si tienes gas, la subida al 21% será a partir del mes que viene.

Por cierto, da igual que seas pobre como una rata o rico como el tío Gilito, la subida del  impuesto es la misma para todos.  

🗞️ La producción industrial sufre su mayor alza en un año tras crecer un 4,1% en febrero

Más industria y menos servicios es lo que necesita ahora mismo nuestro país.

Ojalá más noticias como esta.

🗞️ Hacienda aflora 500.000 euros de media al acceder a cajas de seguridad

El Supremo facilita a la Agencia Tributaria precintar cajas bancarias de empresas para inspeccionarlas sin que sus dueños la manipulen antes como vía contra el fraude fiscal.

Van con todo 👊🏻

Las cajas de seguridad son un servicio que las entidades financieras ofrecen a sus clientes particulares y empresariales como vía para custodiar por ellos bienes sin necesidad de que sean declarados.

Suelen costar unos 300 euros al año por unos 15 decímetros cúbicos.

Se acabó la privacidad total.

🗞️ El Salvador busca inmigrantes

Nayib Bukele, el Presidente de El Salvador, publicó en su twitter personal:

Estamos ofreciendo 5.000 pasaportes gratuitos (equivalentes a 5.000 millones de dólares en nuestro programa de pasaportes) a científicos, ingenieros, médicos, artistas y filósofos altamente cualificados del extranjero.

Esto representa menos del 0,1% de nuestra población, por lo que otorgarles el estatus de ciudadanos plenos, incluido el derecho al voto, no plantea ningún problema.

A pesar del pequeño número, sus contribuciones tendrán un enorme impacto en nuestra sociedad y el futuro de nuestro país.

Además, facilitaremos su reubicación garantizando 0% de impuestos y aranceles sobre el traslado de familias y activos. Esto incluye artículos de valor comercial como equipos, software y propiedad intelectual.

Buenísima medida para atraer inmigrantes que aporten a su sociedad.

Este hombre es muy odiado y criticado por la parte más “progre” de nuestro planeta y su séquito de medios de comunicación, pero lo que está haciendo por su país es a lo que debería aspirar cualquier persona que se presente a liderar cualquier nación del globo.

Flashes de la semana

🇪🇸 El Tesoro rebaja el tipo de las letras a un año al 3,45% ante las expectativas de un recorte de las tasas en junio

👌 Madrid amplía a tres millones la bonificación del Impuesto sobre Patrimonio

🚬 Philip Morris mira a España para fabricar cigarrillos electrónicos

✈️ Transportes abre la puerta a ampliar los aeropuertos de Valencia y Alicante-Elche a partir de 2027

👮🏻‍♂️ AEPD multa a una empresa española con 365.000 euros por hacer a sus empleados fichar con huella

🔥 Mitsubishi compra la empresa de bombas de calor y frío francesa Ancalo

🔎 Europa investiga el mayor fraude de fondos Next Generation en Italia por valor de 600 millones

🛣️ Acciona, Sacyr y Cintra se adjudican la construcción de una autopista en Perú por 3.137 millones

👮 La UCO detecta un posible sobrecoste de 5,7 millones en viajes de la Federación de Fútbol

🏦 CaixaBank ejecuta el 35,3% de su recompra de acciones en tres semanas de programa

🥛 Pascual prepara su asalto al mercado de la proteína y aspira facturar 20 millones de euros en tres años

🏦 La banca española eleva a 36.400 millones la deuda pública contraída

👷🏻‍♀️ Absentismo laboral en máximos en  España: 1,16 millones de personas faltan todos los días al trabajo

🤑 CriteriaCaixa sube hasta el 5% de Telefónica

🚙 El MG3 ya tiene precio en España y es el coche híbrido más barato del mercado

🤑 Juan Roig ingresa 120 millones entre retribución y dividendos

💻 TSMC percibirá 10.700 millones para fabricar chips en EEUU

📺 Disney+ sigue los pasos de Netflix y acabará con las cuentas compartidas

👨🏻‍🏫 El fondo EQT compra la Universidad Europea y la valora en 2.200 millones

👨🏻‍⚖️ Cuatrecasas factura un 10,2% más y roza los 400 millones de euros en 2023

🧾 Amadeus cierra la compra de Vision-Box por 320 millones tras recibir autorización

👜 Puig, dueña de Carolina Herrera, quiere captar más de 2.500 millones con su salida a bolsa

🏢 Merlin Properties prepara una ampliación de capital de 1.000 millones de euros

💰 Miquel y Costas distribuirá un dividendo de 0,11 euros por acción el próximo 18 de abril

🚊 Adif destina una inversión récord de 1.430 millones al tren convencional

☀️ Naturgy inicia la construcción de tres plantas fotovoltaicas en Castilla-La Mancha con una inversión de 76 millones

🥇 Llevo oro hasta por debajo de las orejas

Ante problemas geopolíticos los inversores buscan refugio.

Sí, y ahora que está el oro en todos los medios debido a que está rompiendo máximos semana tras semana y que parece ser que los Bancos Centrales están comprando a manos llenas, os ha picado el gusanillo y queréis entrar en la “fiesta”.

Ya he recibido varios emails preguntándome cómo invertir en oro, si es momento de comprar, si es una burbuja, que si es mejor que el bitcoin, etc

Cuando algo sale en prensa y en redes hasta la saciedad hay que ir con cuidado, pero creo que el oro es diferente...

Muy atrás quedan los dos boletines en los que empecé a hablar del oro y cómo invertir en este preciado metal amarillo.

Concretamente fue en los boletines #28 (5 Abril de 2022) y #58 (1 Noviembre 2022) pero yo no hice mi primera compra hasta Febrero de 2023.

Desde ese momento, la posición de oro que tengo en mi cartera de largo plazo, lleva una rentabilidad de un +25% aproximadamente.

¿Por qué abrí la posición del oro en su momento?

Ya lo expliqué, pero principalmente para darle un plus de “protección” a la cartera y estar preparados ante eventos geopolíticos graves que pudieran surgir.

El oro siempre ha sido un valor refugio y en las últimas semanas está en un rally que no hay que dejar pasar.

Parece que no tiene techo.

Su comportamiento está asombrando a muchos analistas, pero según una encuesta realizada por Bloomberg a expertos en la materia, el oro podría esconder todavía un importante potencial y tiene fundamentos para prolongar sus alzas.

Invertir en oro

Yo no te estoy diciendo que tengas que comprar oro para tu cartera, es una decisión que debes tomar tú, pero en el caso de te interesara hacerlo tienes varias vías que te “recuerdo” a continuación:

Oro físico

La parte más complicada y tediosa.

Los auténticos amantes del oro compran lingotes y se los guardan, pero aquí no somos ni el Tío Gilito, ni tenemos cámaras acorazadas en casa.

Mejor cualquiera de las siguientes opciones que podemos invertir desde pocos euros.

ETFs o ETCs respaldados por oro físico o de empresas mineras relacionadas con el oro

Es una de las formas más directas y baratas para hacerte con participaciones relacionadas con el oro.

Por un lado tenéis el ETC que llevo yo, el Invesco Physical Gold con ISIN IE00B579F325 y un TER de un 0,12%, mediante el cual compras participaciones por un valor referenciado al precio de la materia prima, con réplica física respaldada con la propia materia prima.

Y por otro lado, tenéis por ejemplo un ETF de empresas mineras de ORO como el Vaneck Vectors Gold Miners Etf con ISIN IE00BQQP9F84 y un TER de un 0,53%

Fondos de inversión relacionados con el oro

Aquí puede venir una buena jugada si eres un inversor que sólo tiene fondos de inversión en cartera con buenas plusvalías acumuladas, ya que tenemos la opción de traspasar nuestras inversiones entre diferentes fondos y posponer la tributación de las ganancias.

¡Hay que posponer el pago de las plusvalías siempre!

Hay algunos fondos interesantes aunque sus comisiones anuales sean altas:

Por un lado tienes el Dws Invest Gold And Prec Mtl Eqs Lc con ISIN LU0273159177 y un TER de un 1,64%, que invierte en acciones de empresas mineras.

Y por otro lado el Jupiter Gold Silver L EUR ACC con ISIN IE00BYVJR916 y un de un TER 1,75% que también invierte en plata.

Me gusta más el primero.

¿Cuánto oro llevamos nosotros en cartera?

En la cartera de larzo plazo llevamos sobre un 17% de peso a través del Invesco Physical Gold con ISIN IE00B579F325.

Pero no queda ahí la cosa...

En la cartera Rock & Roll 🤘 (la de inversiones de corto plazo y especulativas), de la que no me gusta dar muchos detalles, ahora mismo llevamos un buen carro de participaciones de Vaneck Vectors Gold Miners Etf , además de acciones de dos mineras que me guardo para mí 🤐

Ahora mismo esas posiciones de la cartera Rock & Roll 🤘 llevan una rentabilidad de un +6,50% desde el 4 de Marzo que empezamos a acumular.

El pasado jueves hicimos la última compra y ahora toca esperar a ver hasta dónde pueden llegar estas posiciones, teniendo diferentes stops colocados para no perder dinero en el caso de que se diera la vuelta el asunto.

¿Aún tiene recorrido el oro?

En los mercados nada se puede saber con certeza.

Sabemos lo que pasó hace semanas y lo que va a pasar a partir de hoy no lo sabe nadie, pero.....

si nos fijamos en el gráfico semanal del ETC Invesco Physical Gold 👇

podemos observar que las últimas semanas el interés por el oro se ha disparado incluso con compras por parte de las manos “grandes”.

El RSI da sobrecompra pero la fuerza relativa también es positiva.

Y... ¿qué pasa con el siguiente gráfico?

Pues que el oro y el rendimiento de los bonos del Tesoro a 10 años (10 year TSY) pueden tener una relación inversa en ciertos escenarios económicos y financieros.

Ahora mismo por lo que se ve en el gráfico el precio del oro repunta y los intereses de los bonos del Tesoro a 10 años (10 year TSY) bajan.

Dicho escenario puede ser indicativo de un entorno económico y financiero caracterizado por la búsqueda de refugio seguro, expectativas de política monetaria acomodaticia (estrategia utilizada por los Bancos Centrales para estimular el crecimiento económico y fomentar la inversión y el gasto) o preocupaciones sobre la inflación.

¿Y si vamos camino de una estanflación?

El oro se comportará mejor.

¿Por qué?

Porque el inversor se refugiará en él como una forma de proteger su riqueza frente a la depreciación de la moneda y la volatilidad en otros activos financieros.

Además, si siguen las “tensiones” geopolíticas y los Bancos Centrales (como el chino) siguen acumulando oro, no hay razón para pensar que se va a desplomar en el corto plazo.

¿Será tarde para subirse al carro?

Mi humilde opinión es que aún queda algo de fiesta.

La música todavía no se ha parado y los problemas geopolíticos tienen más pinta de agravarse que de solucionarse.

No obstante, lo REPITO:

Todas los textos, opiniones y supuestos que indico en mis boletines son meramente informativos y en ningún momento deben tomarse como una recomendación de compra o venta de activos de ningún tipo. 

Siempre deberás acudir a un asesor financiero cualificado para que te asesore lo mejor posible según tus circunstancias económicas, perfil de riesgo, etc.

Suerte.

💼 Evolución de mi cartera

Seguimos subiendo a pesar de los líos geopolíticos que hay en marcha:

+0,87% rentabilidad de mi cartera de largo plazo la última semana

+39,11% rentabilidad acumulada

Y esto ha sido todo por hoy.

¡Hasta la semana que viene! 👋🏼

Salva

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